联络我们
深圳总部:
电话:13692156146
电话:13725580641
邮箱:hkicrzy@163.com
地址:深圳市罗湖区南湖路3009号国贸商厦18AB
Q Q:
点击这里给我发消息Joe
Q Q:
点击这里给我发消息Kate
香港分部:
地址:香港九龍尖沙咀漆鹹道南87-105號百利商業中心1307室
电话:00852-30506700
传真:00852-30697752
Q Q:
点击这里给我发消息Joe
Q Q:
点击这里给我发消息Kate
当前位置:主页 > 新闻资讯 >

香港银行账户被尽职调查后会出现什么状态?被冻结被限制被关闭?

添加时间:2019-04-01 14:13   编辑:网络   浏览:
  被尽职调查后香港银行账户会出现什么状态?被冻结被限制被关闭?
 
  近日,XZ(香港)银行传出内部消息:银行将开展大面积客户尽职调查,凡2014年后持有该银行的银行账户使用人都有被调查的可能。
 
  消息不假。香港政府大力打击洗黑钱,银行等金融机构时刻配合,不敢放松。这次,按耐不住的洗钱集团就瞄上了近年兴起的XZ银行账户。和知名的HF、HS银行相比,XZ银行开户更为便利、快捷,有利于国内外老板快速开展公司业务。洗钱集团就是看中了这一点,利用该银行账户进行非法交易。
 
 
  幸亏,XZ银行发现得快,及时制止行为对银行造成的伤害。并即时开展对大面积的客户尽职调查。
 
  被通知完成尽职调查的客户,需在一周内提供业务文件包括:提单、装船单据、发票、合同、买家及供应商的名片及网站等。
 
  尽职调查是殃及池鱼还是保障客户?
 
  任何人听到“调查”两字都是惊慌失措的,但银行即时开展“尽职调查”,正是为了保障大部分客户的利益。为什么?还不是因为看透了银行老大哥“HF”曾经由于包庇洗钱集团,最后被欧盟围攻,导致过去几年HF银行账户动不动就被封,客户能信任,生意能好吗?
 
  很多人以为尽职调查就是一年一次,对于突然又被调查会显得不知所措。
 
  实际上,银行的尽职调查是包括年度清查及业务调查。
 
  年度清查:即每年向银行提交下发的《商业资料证明书表格》和相关表格,是类似“年审”的调查;
 
  业务调查:则非常不一样,是不定时,不提前通知,往往是抽查银行账户有否异常往来,账户持有人需对账户部分进出账进行说明、提交相应凭证和最新会计报表。
 
  XZ银行的这次突击调查就是属于业务调查。
 
  那么,尽职调查后,香港银行账户会出现什么状态?
 
  按照惨烈程度从无到极点的排序为:
 
  正常
 
  被冻结
 
  被限制
 
  被关闭
 
  正常:
 
  只要及时准确地配合完成相关调查,银行账户是可以正常使用,无后顾之忧,银行更会觉得银行账户持有人有良好意识,调查对账户没影响。
  被冻结:
 
  一般分为两种,一种是整个账户被冻结,一种是1-2笔汇款被冻结。如果是第一种,可能就是涉嫌严重事件,例如您的汇款方有涉嫌洗黑钱,而他曾经汇款给您;又或者您的账户在警方调查案件中涉嫌有关系,就必须等到判定结果证明是无辜的,才能解冻;最严重就是涉及政治因素,这种就只能跟账户说再见了。如果您是第二种,就是银行常规抽查账户,跟这几笔款项数目并没有关系,只要能提供有效单据,就能解冻该笔款项。期间,银行账户功能正常。
 
  被限制:
 
  这个会甚少被提及,但如果您不幸收到这个通知,就证明您的银行账户已经形同虚设,款项无法汇入,等同于银行默认结束合作关系。
 
  被关闭:
 
  有人会说,银行既然想结束合作,为什么不直接关闭。这是源于银行如果想关闭一个银行账户,是需要提供相关实质的证据给予香港金融管理局审核,审核通过才能够关闭该账户。所以,银行账户并没有说关就关的情况。
 
  尽职调查已成为常规操作
 
  大旗在年初举办的《2019新一轮香港银行尽职调查·主题讲座》曾分享过,香港金融管理局对香港银行账户监管下方在两个非常重要的机构:银行及秘书公司。银行账户持有者必须配合两个机构完成相关配合。
 
  我们温馨提示香港银行账户持有人,尽职调查是有一定的复杂性,不少客户曾经陷入麻烦。不想浪费时间,大旗可能是您最好的选择。原文: Ms HiTouch
深圳总部:深圳市罗湖区南湖路3009号国贸商厦18AB
电话:0755-22307916 传真:0755-22218320
香港分部:香港九龍尖沙咀漆鹹道南87-105號百利商業中心1307室
电话:00852-30506700 传真:00852-30697752
E-mail:hkicrzy@163.com
Copyright © 2002-2019 深圳市中怡企业管理咨询有限公司 版权所有 粤ICP备15010477号
勇泰集团旗下品牌:
勇泰集团 中怡会计行 中腾企业 中海国际商务
技术支持:瑞呈新业瑞呈新业