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CRS实施后如何维护好自己的香港银行账户?

添加时间:2019-03-25 17:09   编辑:勇泰集团-中怡小编   浏览:
  CRS实施后,如何维护好自己的香港银行账户?
 
  香港已经在2018年9月1日正式实行CRS,与内地税务部门交换信息,香港的金融机构将非香港税收居民但属于成员国的税收居民信息收集并交到香港的税务机关。
 
  交换的金融信息包括: 香港银行账户持有人姓名、香港银行账号、税务编号、通讯地址、账户存款、利息收入等。
 
  随着国家监管层加强对离岸账户的监管,加上近年来全球经济形势复杂多变,洗钱、诈骗案等频繁出现,所以香港银行首当其冲受到了国际反洗钱的评估和监管。
 
  在经济大环境和政策的影响下,不少香港银行逐渐加强对银行账户的监管,一旦账户因为各种小问题没有及时注意和处理后而被关闭,后期的影响还是很大。那么在香港银行开了账户后,应该要怎么维护?有哪些问题需要注意?勇泰集团中怡会计和您一起看看。
香港CRS实施后如何管理好账户
  合理的账户管理
 
  1. 企业经营的行业建议尽量单一或周边,不能多行业跨行业,譬如经营的是箱包,那你可以同时经营服装和鞋类。但是如果你经营箱包,又经营家电、家私、食品,银行就有可能认为你的账户设置不合理。建议如果企业有多个行业经营,可以每一个行业开一家独立的公司进行运营。
 
  2. 有业务发生、名下有银行账户在正常使用而且已经到账期的香港公司必须安排专业的会计师出具审计报告,在银行要求查阅相关报告时尽快提供。如果企业有正常经营但是没有进行审计年审,银行会怀疑公司进行不法运营,随时有可能把账号关停。
 
  勇泰集团中怡会计提醒:合规的账户使用要注意以下几点
 
  1. 收到款项不能马上转走;譬如:账号上刚到账一笔50万的款项,但是这笔款项短时间内等额转出。
 
  2. 不与疑似地下钱庄的账号有任何资金往来,避免与来历不明的账号做往来交易。
 
  3. 对于公司账号与个人账号的交易,银行很有可能会提出疑问,这些往来交易需要有合理解析。
 
  4. 账户内要保证有一定的余额,避免因欠费而关停账号。如果条件允许,可适当购买银行旗下推出的理财产品。
 
  5. 银行账户要保持活跃,保持每个月登陆网银,打印月结单,以保持账户活跃度,避免账户因长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。
 
  6. 避免与政局不稳定或者是处于战乱的国家(譬如阿富汗、叙利亚、伊朗、伊拉克、柬埔寨等等)有业务来往,避免接收来自不稳定国家的资金。
 
  匹配的账户信息
 
  1. 一般在银行开户时,银行开户经历都会咨询关于公司/工厂的销售额或营业额;那么银行账户开户后,实际的资金流水不能与当时开户时预估的营业额相差太远,否则银行有可能会对银行账户进行监控。
 
  2. 当有大额的资金进出,公司需要及时整理保存备份相关文件,譬如订货合同、货物提单、物流运输单等证明材料,以备银行随时要求提供相关业务证明。
 
  3. 当银行要求补充相关文件时,所提供的文件(譬如往来合同、发票)必须打印并附有双方盖章签名以保障文件真实性。要切记千万别向银行提供虚假信息,提供虚假信息属于违法行为,一经发现会被销户或罚款,最高罚款1万港元。
 
  4. 收到银行下发的商业调查信件时,要及时按照银行要求填妥资料并在规定时间内回复银行。
 
  5. 当通讯地址或联系方式发生变化时,需要及时联系银行对相关联系信息进行更新,避免错失银行重要通知。
 
  随着CRS参与实施的成员国越来越多,企业的资金情况约会越来越透明。但是CRS并不可怕,只要企业合法合规经营,完全不用有任何担心。CRS只对现在已有的资产状况进行披露,很难涉及这些资产的来源问题。真正影响到的是未来所取得的资产的来源披露。想了解更多关于CRS实施对企业所带来的影响,可点击“CRS”究竟是什么?对哪些人群有影响?应该怎样应对?
 
  CRS对于正常做账报税海外公司并没有太大影响,打击的是恶意偷税和非正规报税的企业,打击的是非法将资产转移到海外的企业或者个人。只要你的离岸公司和账户只要是正规经营,就不需要害怕CRS。
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